人民银行聊城市分行启动电信诈骗与跨境赌博资金链治理行动

近期，高唐农商银行开发区支行的工作人员凭借敏锐的风险意识和专业服务能力，成功识别并阻止了一起针对一位王姓阿姨的电信网络诈骗。这位王阿姨被自称“干儿子”的诈骗分子以生病住院需要钱为由，要求转账35000元。工作人员察觉到客户异常表现后，立即放慢业务办理速度，进行深入沟通并报警。最终，在警方和银行工作人员共同努力下，王阿姨意识到这是一起诈骗事件，并放弃了转账念头。

同样，聊城农商银行东昌东路支行也成功堵截了一起利用扶贫基金为噱头的电信诈骗事件。一对年迈夫妻在诈骗分子的诱导下，急于将银行卡绑定微信以领取所谓的“扶贫基金”。大堂经理在办理业务时察觉到异样及时劝阻。尽管一开始老人坚信对方不是骗子，但在大堂经理和客户经理的共同劝说下，最终打消了绑卡念头，保住了养老钱。

这两起成功堵截的电信诈骗事件，是金融机构在“精锐行动”中积极践行反诈责任的缩影。据了解，为切实保障人民群众财产安全和合法权益，中国人民银行聊城市分行决定自2024年8月15日起至12月31日，在全市范围内组织开展电信网络诈骗与跨境赌博“资金链”治理“精锐行动”，要求各商业银行、支付机构切实加强组织领导，强化反诈打赌队伍建设，压实风险防控主体责任，不断提升风险防范能力和意识。

在行动中，各金融机构着重落实客户尽职调查、账户分类分级管理、新开账户等要求，在前端防范方面为“资金链”治理夯实根基。同时，持续配合公安机关推进“断卡”行动，排查清理存量账户风险，并建立健全动态化“白名单”机制和账户功能动态调整机制，更加精准地防控电信网络诈骗。

此外，各金融机构还注重提升涉诈涉赌可疑交易监测能力，强化技术反制能力，并规范涉案账户管控和解控流程。在提供便捷支付服务的同时，确保风险防控力度不减，守护好人民群众的“钱袋子”。（齐鲁晚报·齐鲁壹点客户端王旭奎 通讯员 于乾 布倩倩）